6萬余人先后被騙，涉案金額4億元

　　浙江紹興：一惡勢力犯罪集團案件一審17人獲刑

　　訂立虛高借據、軟暴力催收、購買個人信息實施犯罪……6萬余人先后被騙，4.3萬余人遭敲詐勒索，20余萬條公民個人信息遭遇泄露，涉案金額達4億余元。在不到兩年里，陳某某等人惡勢力犯罪集團利用“套路貸”瘋狂斂財，并造成了1名被害人自殺的嚴重后果。

　　7月1日上午，經浙江省紹興市檢察院提起公訴，紹興市中級法院對陳某某等人惡勢力犯罪集團案件公開宣判，一審以被告人陳某某犯詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，數罪并罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產，罰金650萬元；判處曹某某等其余16人有期徒刑十年至一年零五個月不等，各并處罰金。

　　大二學子服毒自殺

　　2018年1月24日，接到兒子自殺電話的梁某夫婦趕緊從溫州趕回紹興，然而幾經轉院，兒子小梁還是在兩天后去世。經鑒定，小梁系服用秋水仙堿導致急性中毒身亡。

　　在紹興某技術學校讀大二的小梁每月都有2000多元的生活費，其日常花銷理應不存在問題。但是從2017年7月開始，小梁的親戚陸續接到了催債電話，原來小梁背著他們，偷偷通過“米房”“壹周金”等多個網絡平臺借了高利貸。雖然一開始都只是兩三千塊的借款金額，但隨著貸款利息的不斷累積，小梁只好在別的網貸平臺借款補之前的利息。因沒能及時還款，催收人員就根據他借款時留下的通訊錄逐個打電話要債。

　　為了替兒子還錢，梁某夫婦背負了10多萬元的債務。直到小梁去世，還有2萬余元“欠款”沒有還清，催款電話仍在不斷打來。

　　而上面提到的“米房”和“壹周金”兩個平臺，就是由陳某某為首的惡勢力集團一手操控的。

　　事實上，遭遇陳某某等人“套路貸”黑手的，遠不止小梁一人。

　　2016年初，還在四川從事房地產投資的陳某某受老鄉陳某豐(另案處理)邀請，開始了網絡高利貸生意，從一開始的年息30%，到最后的“借一押一”，他們逐漸摸索出一條在線審核、打欠條、放款、催收的完整放貸流程，并先后研發“米房”“壹周金”兩套平臺。隨著客戶越來越多，同年3月，陳某某注冊成立了浙江感恩投資信息咨詢有限公司，開始“單干”。

　　公司內部設話務部、審核部、財務部，2018年1月，公司又成立催收部，各部門間的分工十分明確：以“無抵押，秒下款”為誘餌吸引借款，將“借款”金額的首期“利息”扣除后發放給被害人。之后通過短期內支付高額“利息”、“展期費”、提高“借款”額度、繼續簽訂金額更大的虛高“借款”協議等方式，不斷惡意壘高“債務”，騙取被害人交付財產。通過上述手段，該犯罪集團共騙取6萬多名被害人合計人民幣2.9億余元，扣除本金后實際騙得1.4億余元。

　　隨著犯罪行為的不斷升級，以陳某某為首要分子，被告人曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等人為重要成員，話務部、審核部、財務部、催收部等部門成員組成的惡勢力犯罪集團逐步形成，該集團為非作惡，欺壓百姓，擾亂經濟、社會生活秩序，造成了惡劣社會影響，其中除被害人小梁服毒自殺死亡外，被害人董某某也因不堪精神折磨跳樓自殺，造成尾骨粉碎性骨折。

　　按時還款就沒事了？沒那么容易

　　高額利息著實不假，但是不是只要按期還款就沒事了？事情遠沒有那么簡單。

　　在通過“審核”，進入“打欠條”環節后，該犯罪團伙的“套路”便接踵而至：在“借一押一”的借款模式下，被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平臺簽訂借款金額兩倍的借款協議，超過本金部分為押金，用于逾期時進行扣除。協議借款時間一般為一周，號稱年利率為24%左右，“符合國家規定”。

　　其實24%在這里指的是周息，實際操作中往往接近30%，且在第一期放款時已被扣除，所謂的一周也只有6天，逾期利息更是達到了驚人的每天20%——當然這只有在被害人逾期后才會得知。也就是說1000塊錢的借款，需要簽2000元欠條不說，首期到款僅有700元。第7天就開始，本金以外的1000元押金就以每天200元進行扣除，沒幾天就扣完了。

　　此時財務人員會“好意”提醒被害人：“展期不算逾期”“不逾期就可以繼續借款”，誘惑被害人與其他財務簽訂更高額的借款合同用于“展期”或還本付息。為了還清高額的利息和展期費，被害人往往只能從該公司其他財務人員或其他網絡平臺借款，拆東補西，不知不覺中“雪球”越滾越大。

　　即便是按期還清所有欠款，財務人員仍會以“信用好，可以提高額度”為誘餌，不斷推薦其他財務人員，引誘借款人簽訂更高額的借款合同，進而壘高債務。

　　淫穢短信威脅，揚言上門催收

　　面對比本金還要高的利息和展期費，被害人不肯還款怎么辦？此時就輪到催收部“出馬”了。

　　根據借款時收集的被害人手機號碼、通訊錄、個人手持身份證照片等信息，何某某、吳某某等催收人員通過電話或微信辱罵、威脅、恐嚇、發送附有被害人頭像的淫穢、侮辱短信或圖片等方式，強行索要借條金額的虛高債務，甚至揚言“上門催收”。同時，催收人員還配合“呼死你”“轟炸機”等強制撥號軟件進行電話轟炸，對被害人及其家屬持續施加壓力。截至2018年2月，該團伙共計向4.3萬余名被害人索要資金1.5億元。

　　在平臺的宣傳推廣上，陳某某等人也下了“很大功夫”：一方面該團伙人員通過QQ群、貼吧等發布貸款信息吸引客戶，另一方面他們還找了3000余名中介進行推廣，中介不光幫助發布廣告，還在不同借貸公司之間進行“客戶引流”，誘導被害人從其他平臺借款用以歸還高額利息。此外，該團伙還以每條10元的價格從阮某(另案處理)處購得包含征信信息、通信記錄等在內的公民個人信息共計20余萬條。根據個人信息，話務人員得以“定向致電”，大量的被害者因此落入圈套。

　　從2018年2月開始，陳某某等人被公安機關先后抓獲。該案也被列為浙江省掃黑辦督辦案件。

　　檢察機關受理此案后，通過細致審查發現，公安機關僅以該犯罪集團收取的8000余萬元“收益”為涉案金額，但綜合全案分析該犯罪集團還以“逾期費”“展期費”“押金”等多個名目騙取被害人資金，通過調取轉賬憑證、聊天記錄等證據，還原事實全貌，最終確定該案的涉案金額達4億余元。此外，鑒于該案被害人眾多且遍布全國各地，面對被害人出于擔心報復等疑慮，承辦檢察官赴湖南、四川、云南等十余個省市尋找了數十名被害人了解案情，不斷爭取被害人配合。經過不懈努力，終于夯實了相關證據，引導公安機關補充偵查形成140余冊案卷材料，構筑起完整的證據鏈。

　　庭審中，檢察機關圍繞案件的定性、犯罪數額、惡勢力犯罪集團的認定等爭議焦點出示了相關證據，根據案件事實、證據、法律適用等進行了全面充分的闡述，有力指控了被告人各項犯罪事實，并就該團伙的犯罪行為性質、后果和社會危害性發表了公訴意見。面對確鑿的證據和嚴密的論證，17名被告人最終當庭認罪。

　　紹興市中級法院審理后采納了檢察機關的指控意見，依法作出上述一審判決。